कई म्यूचुअल फंड योजनाओं ने पिछले कुछ समय से निवेशकों को मालामाल बनाने का काम किया है. ऐसी ही एक म्यूचुअल फंड स्कीम है आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज एंड मिडकैप फंड। फंड का 25 वर्षों से अधिक का ट्रैक रिकॉर्ड है और इसने निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण संपत्ति बनाई है। यह फंड लार्ज कैप और मिडकैप कंपनियों में से प्रत्येक में 35% निवेश करता है।
जुलाई 1998 में जब इस फंड की शुरुआत हुई थी तब अगर किसी ने इसमें एकमुश्त 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा तो 30 नवंबर 2023 तक वह रकम 72.15 लाख रुपये हो गयी होगी. अगर किसी ने इसमें 10,000 रुपये का मासिक एसआईपी किया होगा आईसीआईसीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड, निवेश राशि 30.50 लाख रुपये हो गयी होगी। जबकि 30 नवंबर, 2023 को इसकी कुल फंड वैल्यू बढ़कर 4.03 करोड़ रुपये हो गई। बेंचमार्क में इसी निवेश ने केवल 15.04% सीएजीआर की दर से रिटर्न दिया है। इस फंड ने पिछले एक और तीन साल में 20.56% और 27.66% का रिटर्न दिया है।
यह फंड बाज़ार की शीर्ष 250 कंपनियों में निवेश करता है। यह मूलतः एक इक्विटी केंद्रित फंड है। इसलिए यह आपके निवेश उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए एक बेहतर फंड है। इस फंड का मूल प्रत्येक लार्ज-कैप और मिड-कैप सेगमेंट के लिए फंड का 35% आवंटन है। पोर्टफोलियो का शेष 30% फंड मैनेजर अलग-अलग बाजार पूंजीकरण और उसके आकर्षण के अनुसार एक साथ रख सकता है। निवेशकों के लिए अतिरिक्त रिटर्न उत्पन्न करने के लक्ष्य के साथ, फंड मैनेजर के पास स्मॉल-कैप निवेशों के लिए अवसरवादी दृष्टिकोण अपनाने की सुविधा भी होती है। इस 30% का एक हिस्सा अस्थिर समय के दौरान ऋण के लिए भी आवंटित किया जा सकता है। वर्तमान में, पोर्टफोलियो का 58% लार्ज-कैप में, 38% मिड-कैप में और 4% स्मॉल-कैप में निवेश किया जाता है।
