वित्त मंत्रालय के एक अधिकारी ने कहा कि बैंकों और क्रेडिट कार्ड जारीकर्ताओं को उच्च अनुपालन लागतों का सामना करना पड़ सकता है, क्योंकि मनी लॉन्ड्रिंग पर अंकुश लगाने के उद्देश्य से अंतर-सरकारी निकाय, वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) सीमा पार ऑनलाइन लेनदेन के लिए सख्त प्रकटीकरण मानकों पर विचार कर रहा है।
प्रस्तावित परिवर्तनों में वायर ट्रांसफ़र के लिए ‘यात्रा मार्ग’ की वास्तविक समय ट्रैकिंग शामिल होगी, जो वर्तमान में सुलभ है, लेकिन हमेशा आसानी से उपलब्ध नहीं होती है। अधिकारी ने कहा कि यह बदलाव अंतरराष्ट्रीय और घरेलू दोनों तरह के लेनदेन को प्रभावित कर सकता है। अधिकारी ने कहा, “भारत बढ़ी हुई पारदर्शिता और प्रकटीकरण का समर्थक रहा है।” “हालांकि, हम यह सुनिश्चित करने के लिए भी प्रतिबद्ध हैं कि ये उपाय फिनटेक उद्योग या व्यवसाय संचालन की आसानी में अनावश्यक रूप से बाधा न डालें।”
FATF सभी सीमा पार ऑनलाइन लेनदेन की व्यापक ट्रैकिंग सुनिश्चित करने के लिए अपने ‘यात्रा नियम’ के कार्यान्वयन की भी जांच कर रहा है। वर्तमान में, क्रेडिट कार्ड लेन-देन के लिए केवल कार्डधारक के नाम और मूल देश का खुलासा करना आवश्यक है। नए मानक इसे और अधिक विस्तृत रीयल-टाइम ट्रैकिंग को शामिल करने के लिए विस्तारित करेंगे, जिससे क्रेडिट कार्ड कंपनियों और वित्तीय संस्थानों के लिए परिचालन लागत में संभावित रूप से वृद्धि होगी।
भारतीय रिजर्व बैंक भी इस मामले पर उद्योग के हितधारकों के साथ सक्रिय रूप से बातचीत कर रहा है। सूत्र ने कहा, “जबकि हम बढ़ी हुई पारदर्शिता का समर्थन करते हैं, यह महत्वपूर्ण है कि अनुपालन लागत लेनदेन की गति और दक्षता को कम न करे।” “पारदर्शिता और परिचालन व्यवहार्यता के बीच संतुलन आवश्यक है।”
