आरबीआई ने सभी बैंकों, एचएफसी और एनबीएफसी के लिए धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन पर एक मास्टर सर्कुलर जारी किया है, ताकि बोर्ड के आंतरिक ऑडिट और नियंत्रण को मजबूत किया जा सके, और धोखाधड़ी का पता लगाने में डेटा एनालिटिक्स के उपयोग की भी मांग की जा सके।
15 जुलाई को जारी आरबीआई मास्टर सर्कुलर में अब धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन के मामले में बोर्ड और वरिष्ठ प्रबंधन की भूमिका और जिम्मेदारियों को निर्धारित करने के लिए बोर्ड द्वारा अनुमोदित नीति की आवश्यकता बताई गई है। आरबीआई के नवीनतम सर्कुलर – जो पहले के मास्टर निर्देशों की व्यापक समीक्षा के बाद तैयार किया गया है – ने उन आवश्यक उपायों को निर्धारित किया है जिनका बैंक के बोर्ड को व्यक्तियों / संस्थाओं को धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत करने से पहले पालन करना चाहिए।
शीर्ष बैंक के सर्कुलर में कहा गया है, “मास्टर गाईडलाइन्स में अब साफ़ तौर से यह अपेक्षा की गई है कि विनियमित संस्थाएं व्यक्तियों/संस्थाओं को फ्रॉड के रूप में वर्गीकृत करने से पहले समयबद्ध तरीके से नेचुरल जस्टिस के सिद्धांतों का अनुपालन सुनिश्चित करेंगी, तथा इसके लिए 27 मार्च, 2023 के माननीय सर्वोच्च न्यायालय के निर्णय (भारतीय स्टेट बैंक एवं अन्य बनाम राजेश अग्रवाल एवं अन्य के मामले में सिविल अपील संख्या 7300/2022) को ध्यान में रखेंगी।”
